爭(zhēng)優(yōu)爭(zhēng)先爭(zhēng)效｜寧德農(nóng)商銀行“四聚焦、四強(qiáng)化”推動(dòng)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展
2023-10-30 16:24:02 寧德農(nóng)商銀行心服務(wù)
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為深入踐行普惠金融服務(wù)理念，創(chuàng)新普惠金融服務(wù)模式，寧德農(nóng)商銀行圍繞“三爭(zhēng)”行動(dòng)部署，開展財(cái)富管理示范行社創(chuàng)建工作，加快財(cái)富管理人才及隊(duì)伍建設(shè)，推動(dòng)系統(tǒng)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型升級(jí)。
今年以來，寧德農(nóng)商銀行先后召開財(cái)富管理示范行社創(chuàng)建推進(jìn)會(huì)、財(cái)富管理銷售能力培訓(xùn)會(huì)，邀請(qǐng)內(nèi)外部講師針對(duì)產(chǎn)品要素、操作要點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)提示、底層資產(chǎn)等方面開展講解。強(qiáng)調(diào)財(cái)富管理業(yè)務(wù)開展過程中要嚴(yán)守合規(guī)底線，做到“了解產(chǎn)品+了解客戶+將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)慕鹑谙M(fèi)者”。要求全體員工提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，規(guī)范銷售行為并充分做好消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作。通過對(duì)接網(wǎng)點(diǎn)交流學(xué)習(xí)，收集并整合財(cái)富管理銷售服務(wù)過程中的常見問題及要點(diǎn)梳理成冊(cè)，形成可傳閱的財(cái)富管理指南，優(yōu)化問題解決路徑，強(qiáng)化培訓(xùn)學(xué)習(xí)質(zhì)效。
為進(jìn)一步提高人員財(cái)富管理服務(wù)水平，該行組織全員開展體驗(yàn)式認(rèn)購活動(dòng)，通過實(shí)操練習(xí)，結(jié)合財(cái)富管理指南中的要點(diǎn)進(jìn)行提示，讓員工體驗(yàn)感更強(qiáng)、學(xué)得更深、用得更好，切實(shí)提升員工的業(yè)務(wù)能力，提高團(tuán)隊(duì)專業(yè)度。結(jié)合端午、中秋等節(jié)假日在微信公眾號(hào)發(fā)布產(chǎn)品信息，并開展進(jìn)企業(yè)、入村居社區(qū)活動(dòng)，針對(duì)銀發(fā)群體、新市民等客戶有針對(duì)性地提供產(chǎn)品推介及營(yíng)銷活動(dòng)，平衡存量客戶維護(hù)與新增客戶拓展，為客戶持續(xù)增長(zhǎng)的財(cái)富增值需求提供更多樣、更便捷的金融服務(wù)。
寧德農(nóng)商銀行結(jié)合各網(wǎng)點(diǎn)歷史財(cái)富管理工作成效、區(qū)位優(yōu)勢(shì)、客群特征等，制定專項(xiàng)考核，將序時(shí)任務(wù)分解到網(wǎng)點(diǎn)，并按崗位性質(zhì)分解到個(gè)人，按日統(tǒng)計(jì)、按月通報(bào)、按季兌付獎(jiǎng)懲，充分調(diào)動(dòng)員工積極性與主動(dòng)性。針對(duì)認(rèn)購定開式產(chǎn)品的客戶，定期下發(fā)清單至網(wǎng)點(diǎn)，提高客戶服務(wù)精準(zhǔn)度，提升精細(xì)化管理水平。
為加強(qiáng)投資者教育、提升投資者金融素養(yǎng)、培育投資者的理性投資理念與風(fēng)險(xiǎn)防范能力，寧德農(nóng)商銀行在城區(qū)及鄉(xiāng)鎮(zhèn)各網(wǎng)點(diǎn)開展投資者教育宣傳活動(dòng)。通過廳堂微沙、進(jìn)企宣傳等形式，為投資者講解不同類型的理財(cái)產(chǎn)品，幫助投資者了解不同類型理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，幫助消費(fèi)者更好地了解理財(cái)產(chǎn)品投資邏輯，促進(jìn)投資者制定合理的投資計(jì)劃，提升客戶投資決策能力。
下一步，寧德農(nóng)商銀行將持續(xù)優(yōu)化產(chǎn)品和服務(wù)，積極打造專業(yè)人才隊(duì)伍，持續(xù)開展投資者宣傳教育活動(dòng)，推動(dòng)財(cái)富管理惠及千家萬戶，切實(shí)將“三農(nóng)”金融、普惠金融做出溫度，落到實(shí)處。
供稿：金融市場(chǎng)部 吳雅芳
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